|
Криминалу отмывать деньги на недвижимости в Германии сравнительно просто: купил и продал. Бороться с этим пока немецкому правительству не очень удавалось.
Поэтому партия Зелёных требует ввести более жёсткие правила в борьбе с отмыванием денег. В конечном итоге, арендаторам станет проще выяснять, кто же является настоящим собственником квартиры.
Причин для роста цен на недвижимость в Германии несколько. Сюда относятся низкие ипотечные проценты, солидный экономический рост и выросший интерес со стороны иностранных инвесторов. Но одна причина не афишируется: отмывание денег.
Лиза Паус от фракции Союз 90/Зелёные (Bündnis 90/Die Grünen) говорит, что слабый контроль, отсутствие прозрачности и приличная рентабельность сделали из Германии рай для профессионалов по отмыванию денег.
В конечном итоге, страдают арендаторы, т. к. из-за этого тоже растут цены.
Лиза Паус и её фракция сделали заявление в Бундестаге о принятии более строгих мер по отмыванию денег. И, прежде всего, в секторе недвижимости. Риэлторы и нотариусы должны в принципе сообщать в отвественные службы подозрительные случаи. На самом деле, таких заявлений делается сегодня мало и редко. Хотя часто покупатели заявляются с карманами полными наличности. Одновременно недостаточным является и контроль со стороны государства за деятельностью риэлторов и нотариусов.
О проблеме известно уже годами, но Федерация пока не стремится вводить единый контроль за нефинансовым сектором. Поэтому криминалу и удаётся без проблем отмывать деньги в Германии. Это покупка и продажа недвижимости, украшений, машин и др. товаров, ежегодно на сумму ок. 100 млрд евро. Такова оценка унверситета Галле. Рынок недвижимости в Германии — одна из самых крупных отраслей экономики. С 2006 по 2016 г. оборот вырос на 80% до 237 млрд евро.
Тем не менее, борьба с криминалом «хромает». Еврокомиссия даже объявила правительству Германии в начале года выговор, т. к. были пробелы в выполнении 4ой директивы ЕС по отмыванию денег. За это время Федеральное министерство финансов представило проект закона по реализации 5ой директивы по отмыванию денег.
Но этих планов Зелёным не достаточно. Они требуют в своём заявлении различных ужесточений. Например: каждая фирма, кот. покупает недвижимость в Германии, должна раскрыть информацию о своих структурах и занести собственников в реестр прозрачности, без разницы, зарегистрирована ли компания в Германии или заграницей. Оплата недвижимости наличными, начиная с определённой планки, должна быть запрещена. Прблемой в Германии является то, что есть различные лазейки для скрытия действительных собственников компании и т.о. для ухода от отвественности. Так, например, оплата недвижимости из чемодана с наличностью или покупка через подставных лиц или запутанные схемы с компаниями. Паус требует: «Нам нужно знать, кто скупает наши города и откуда идут деньги».
За последнее время правительство какие-то шаги предприняло. С 2017 г. суд может конфисковать имущество, если есть подозрение, что деньги имеют криминальное присхождение. Благодаря новому закону в последнее время в Берлине у криминального клана были конфискованы 77 объектов недвижимости. Правительство Германии признаёт, что размеры отмывания денег через недвижимость Германии оценить нельзя. Но потенциал огромный.
Фракция Союз 90/Зелёные требует дополнительно, чтобы арендаторы могли легче получать информацию о том, кто является настоящим собственником их квартир, через бесплатный доступ к порталу с Поземельной книгой. И нотариусы должны держать «ушки на макушке». Прежде, чем компания купит в Германии недвижимость, она должна раскрыть нотариусу структуру собственников и происхождение денег. Таково предложение фракции. Если это не получится, то договор не состоится. Кроме того, законом должны быть определены конкретные предпосылки, при которых нотариусы обязаны заявлять о подозрениях.
По материалам немецкой прессы, июнь 2019.
|
